CFP의 가치와 취득 방법·연봉·미래 전망 총정리

국제공인재무설계사(CFP) 자격증은 국제 공인을 받은 재무설계 전문가로서의 중요한 상징입니다. 

 

은행, 증권사, 보험사는 물론, 자산관리·재무설계 전문 회사와 핀테크 업계에서도 CFP 자격증을 보유한 인재를 적극 채용하고 있어 관심이 주목되고 있습니다. 

 

이 글에서는 CFP가 주는 가치와 취득 방법, 연봉과 장기적인 커리어 전망까지 확인해 보실 수 있습니다. 

 

 

목차

• 1 국제공인재무설계사(CFP) 자격증의 가치와 전문성
• 2 CFP 자격증 취득 방법
• 3CFP 자격증과 연봉
• 4 CFP의 미래 전망

 

 

1. 국제공인재무설계사(CFP) 자격증의 가치와 전문성

 CFP(Certified Financial Planner, 국제공인재무설계사) 자격증은 전 세계 27개국에서 공통으로 인정받는 글로벌 재무설계 전문가 자격입니다.

 

국내에서 CFP는 한국 FPSB가 주관하며, 자산관리, 투자, 세무, 보험, 상속·증여 등 종합 재무설계에 대한 폭넓은 지식과 실무 능력을 갖춘 전문가임을 공식적으로 인증하는 자격입니다.

 

특히 급변하는 금융 환경에서 고객 맞춤형 자산관리와 종합적 재무 컨설팅의 수요가 커지면서, CFP 자격증은 금융권, PB, 세무, 자산관리업계에서 ‘신뢰의 상징’이자 커리어의 프리미엄 자격으로 자리 잡고 있습니다.

 

또한, CFP는 미국, 캐나다, 일본, 호주 등 주요 선진국에서도 인정받을 수 있어 국내 금융 전문가가 글로벌 시장에서 경쟁력을 갖추는 데에도 큰 도움이 됩니다.

 

아래에서는 CFP 취득 방법에 관해 확인해 보실 수 있습니다. 

 

 

2. CFP 자격증 취득 방법 

 CFP 자격 취득을 위해서는 한국 FPSB가 인정하는 교육기관에서 필수 교육과정을 이수해야 하며, 실무 경력(일정 기간의 재무설계 관련 업무 경험) 요건이 필요합니다. 

 

국내에서 AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증 취득 후 응시할 수 있습니다. 즉, AFPK 합격이 필수 전제 조건입니다. 

 

CFP 시험은 연 2회(보통 5월, 11월) 실시되며, 시험은 총 6개 과목(재무설계 원론, 투자 설계, 은퇴 설계, 위험관리와 보험설계, 세금 설계, 부동산 설계, 상속/증여 설계)으로 구성됩니다.

 

실제 상담 및 설계 능력을 평가하는 데 중점을 두며, 최종적으로는 윤리규정 준수 서약, 자격 갱신 교육 등 지속적인 전문성 유지를 위한 절차도 요구됩니다.

 

CFP 자격증 시험 응모 및 일정 확인은 한국 FPSB 공식 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다. 

 

 

3. CFP 자격증과 연봉 

CFP 자격증 소지자는 금융권 및 자산관리 업계에서 높은 연봉과 다양한 커리어 기회를 기대할 수 있습니다.

 

특히 시중은행, 증권사, 보험사의 PB(개인 재무 상담사), WM(자산관리) 부서, 혹은 독립 재무설계사(IFA) 등으로 진출할 경우, CFP 보유자는 유리한 위치를 기대해 볼 수 있습니다. 

 

실제로 국내 주요 시중은행과 증권사의 PB(프라이빗뱅커) 직무에서는 CFP 자격증을 우대하거나 필수 요건으로 명시하는 경우가 많습니다.

 

연봉 역시 경력과 실적에 따라 큰 차이가 있지만, 평균적으로 5,000만 원에서 1억 원 이상까지 기대할 수 있으며, 성과에 따라 그 이상의 고소득도 가능합니다.

 

 

특히 고액 자산가를 대상으로 하는 프라이빗 뱅킹 및 프리미엄 자산관리 시장에서는 CFP 자격 보유 여부가 고객 유치, 승진, 연봉 협상 등 여러 측면에서 중요한 경쟁력으로 작용합니다.

 

실제로 CFP 자격을 보유한 PB는 그렇지 않은 PB에 비해 고객 신뢰도와 관리 자산 규모, 커리어 성장에서 현저한 차이를 보입니다.

 

또한, 금융권 내부에서의 부서 이동이나 승진, 이직 시에도 CFP 보유가 강력한 차별화 요소가 되며, 최근에는 핀테크와 IT 기반 자산관리 서비스 분야에서도 CFP 자격자에 대한 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다.

 

CFP는 전통 금융권뿐만 아니라 미래 금융 산업에서도 높은 전문성과 경쟁력을 인정받고 있습니다.

 

 

4. CFP의 미래 전망 

 금융 상품의 다양화, 고령화 사회 진입, 맞춤형 자산관리 서비스의 대중화로 인해 재무설계 전문가에 대한 수요는 지속적으로 증가하고 있습니다.

 

향후에는 단순한 상품 판매를 넘어, 고객별 생애주기와 투자 성향, 세무 및 상속까지 통합적으로 관리할 수 있는 전문가가 주목받게 될 것입니다.

 

또한, CFP 자격증은 국내외에서 인정받는 국제 자격이기 때문에, 한국 내 금융권뿐 아니라 미국, 싱가포르, 호주 등 해외 금융시장 진출에도 유리할 수 있습니다. 

 

최근에는 로보어드바이저, 핀테크, ESG 금융 등 신산업 분야에서도 CFP 자격자의 역할이 확대되고 있어, 금융권 취업, 이직, 창업 등 미래 커리어의 확장성 면에서 매우 큰 장점을 지닙니다.

 

CFP는 단순 자격증을 넘어 평생 전문성과 신뢰를 보장하는 글로벌 금융 전문가의 필수 자산이라 할 수 있습니다.

 

 

 

함께보시면 좋은 정보 링크를 아래에 남깁니다. 

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AFPK와 CFP, 금융권 취업에 유리한 자격증은?

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